郑焱陵

南京信息工程大学

摘要(Abstract)：

随着金融市场的发展，影子银行在发挥积极作用的同时，因监管滞后、业务复杂等问题引发大量刑民交叉案件。司法实践中，此类案件面临实体法上涉罪行为认定、涉罪民事合同效力及程序法上审理规则选择等难题。影子银行作为常规银行体系外的金融中介服务，其刑民交叉案件以“同一事实”为识别标准，具有行为性质模糊、证据收集难、法律适用争议大等特征。实体认定中，场外配资、证券虚假陈述、私募基金涉集资等行为需结合具体要件精准定罪；程序处理需区分处理，建立沟通机制。因此，本文以刑民交叉为视角，以典型影子银行业务纠纷为落脚点，从实体和程序两个角度摸索进行法律适用分析，并在此基础上提出相应防控对策。

关键词(KeyWords)：

影子银行；刑民交叉；同一事实；程序路径选择；防控对策

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